Thứ Hai, 08/10/2012, 20:50

Nâng mức phạt vi phạm hành chính của tổ chức tín dụng lên tới 2 tỷ đồng

Phạt từ 1-2 tỷ đồng đối với hành vi vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu; Phạt 2 tỷ đồng nếu không trích lập quỹ dự phòng rủi ro; Phạt 2 tỷ đồng nếu vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần...

Nâng mức phạt vi phạm hành chính của tổ chức tín dụng lên tới 2 tỷ đồng

Đó là quy định được nêu trong dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng do NHNN chủ trì soạn thảo để thay thế Nghị định 202/2004/NĐ-CP.

Dự thảo nêu rõ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng gồm vi phạm các quy định về: Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; Cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành, kiểm toán; Cổ phần; Huy động vốn; Cấp tín dụng; Hoạt động thông tin tín dụng; Hoạt động ngoại hối; Thanh toán và an toàn kho quỹ; Mua, đầu tư vào tài sản cố định và kinh doanh bất động sản; Bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng; Phòng, chống rửa tiền; Kế toán, thống kê; chế độ thông tin, báo cáo; bí mật hoạt động ngân hàng; Xâm phạm quyền tự chủ kinh doanh; Cản trở việc thanh tra, không thực hiện yêu cầu của cấp có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính.

Cáchành vi vi phạm sẽ bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền với mức phạt tối đa là 2 tỷ đồng, chưa kể phạt bổ sung bằng các hình thức như tước quyền sử dụng giấy phép, chứng chỉ hành nghề có thời hạn hoặc đình chỉ có thời hạn việc thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng liên quan đến hành vi vi phạm hành chính,...

Cụ thể, đối với vi phạm về duy trì dự trữ bắt buộc, theo quy định tại Nghị định 202/2004/NĐ-CP trước đây chỉ bị phạt cảnh cáo. Còn tại dự thảo này, Ngân hàng Nhà nước đề xuất: Nếu không mở tài khoảntiền gửi dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng Nhà nước, không duy trì đủ số dưbình quân phải dự trữ bắt buộc lần đầu trong năm tài chính thì cũng bị phạt cảnh cáo. Tuy nhiên, nếu không duy trì đủ số dư bình quân phải dự trữ bắt buộc từ lần thứ hai trong năm tài chính theo quy định thì bị phạt tiền từ100 - 200 triệu đồng.

Đối với hành vi vi phạm về tỷ lệ đảm bảo an toàn, Điều 26, Nghị định 202 quy định phạt tiền từ 5 - 12 triệu đồng đối với tổ chức tín dụng có hành vi không thực hiện đúng quy định của pháp luật về duy trì tỷ lệ an toàn về khả năng chi trả, tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu,… Còn Dự thảo mới đề xuất mức phạt tiền từ 500 triệu đồng đến 1 tỷđồng đối với hành vi không duy trì một trong các tỷ lệ đảm bảo an toàn:Tỷ lệ khả năng chi trả; tỷ lệ tối đa của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn; Trạng thái ngoại tệ, vàng tối đa so với vốn tự có... Đồng thời, phạt tiền từ 1 - 2 tỷ đồng đối với hành vi vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu 8% hoặc tỷ lệ cao hơn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ.

Phạt đến 2 tỷ đồng nếu không trích lập quỹ dự phòng rủi ro

Mức phạt tiền từ 15 - 30 triệu đồng áp dụng đối với tổ chức tín dụng có hành vi góp vốn, mua cổ phần vào một doanh nghiệp hoặc tổng mức góp vốn, mua cổ phần trong tất cả các doanh nghiệp vượt mức tối đa theo quy định của pháp luật... cũng được dự thảo đề xuất nânglên gấp nhiều lần.

Cụ thể, dự thảo quy định phạt tiền từ 1 - 2 tỷ đồng đối với một trong các hành vi vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần quy định tại Điều 129 Luật Các tổ chức tín dụng.

Tương tự, đối với hành vi vi phạm về dự phòng rủi ro,mức phạt cao nhất theo quy định hiện hành là 12 triệu đồng đối với tổ chức tín dụng có hành vi sử dụng dự phòng rủi ro không đúng quy định củapháp luật. Dự thảo đề xuất phạt tiền từ 1 - 2 tỷ đồng đối với hành vi không thực hiện trích lập quy dự phòng rủi ro, sử dụng dự phòng rủi rođúng quy định của pháp luật hoặc không thực hiện thu hồi đối với khoản nợ đã dùng dự phòng rủi ro để bù đắp đúng quy định của pháp luật.

Vi phạm về huy động vốn phạt đến 1,6 tỷ đồng

Đối với vi phạm về phát hành giấy tờ có giá, dự thảo đề xuất phạt tiền từ 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng đối với hành vi phát hành giấy tờ có giá không đúng các nội dung đã được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản. Còn đối với hành vi phát hành giấy tờ có giá bằng đồng Việt Nam, bằng ngoại tệ hoặc bằng vàng để huy động vốn của tổ chức, cá nhân trong nước hoặc nước ngoài không đúng quy định của pháp luật dự thảo đề xuất mức phạt tiền từ 800 triệu đồng đến 1,6 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, dự thảo quy định rõ đối với hành vi vi phạm về lãi suất huy động, dự thảo quy định rõ: Phạt tiền từ 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng đối với hành vi áp dụng mức lãi suất cao hơn mức lãi suất theo quy định của pháp luật. Đồng thời, nếu có hành vi không niêm yết công khai lãi suất huy động vốn và mức phí cung ứng dịch vụ sẽ bị phạt tiền từ 50- 100 triệu đồng.

Mời bạn đọc xem toàn văn và góp ý dự thảo tại đây.

Theo Trần Mạnh

Chinhphu.vn

Trong mạch chảy hình thành quần thể chung cư, khu đô thị mới, ngày càng nhiều phong cách ngoại quốc được du nhập vào Việt Nam từ chất lượng, kiến trúc, tới quản lý dịch vụ…
"Ở các thị trường nước ngoài, người ta mua chứng khoán nhiều hơn BĐS. Nhưng ở Việt Nam người dân thích đầu tư BĐS hơn là bỏ tiền vào các quỹ đầu tư hay chứng khoán", Giám đốc điều hành CBRE ông Marc Townsend cho biết.
Tại buổi làm việc với lãnh đạo Sở Xây dựng mới đây, Bí thư Thành ủy Đà Nẵng Nguyễn Xuân Anh đã chỉ rõ, mỗi nhà xây dựng trái phép được chung chi 30-50 triệu đồng, đồng thời yêu cầu cho thôi chức Chủ tịch UBND quận nếu để xảy ra tình trạng xây dựng nhà trái phép.
Chính phủ vừa đề xuất Quốc hội xem xét một số dự án quan trọng quốc gia, dự án trọng điểm giai đoạn 2016 - 2020 bao gồm đường bộ cao tốc Bắc – Nam, sân bay Long Thành, đường sắt cao tốc Bắc Nam... Tổng mức đầu tư ban đầu ước tính hơn 66 tỷ USD
Giá nhà đất tiếp tục leo thang chóng mặt là một phần nguyên nhân khiến các nhà đầu tư BĐS nước ngoài kém mặn mà với thị trường Nhật Bản.
Vừa qua, có một số Ngân hàng đã thực hiện điều chỉnh giảm lãi suất huy động VNĐ đối với các kỳ hạn dưới 1 năm, mức giảm từ 0,3 - 0,5%. Có nhiều ý kiến tỏ ra lạc quan về tác động tích cực của động thái này tới thị trường bất động sản. Tuy nhiên, cũng có quan điểm tỏ ra khá thận trọng về tác động của việc giảm lãi suất.
Theo báo cáo mới nhất của công ty Savills, hầu hết các dự án nhà ở tại Bình Dương nhắm vào đối tượng khách hàng là chuyên viên, lãnh đạo và người mua từ những tỉnh/ thành khác.
Theo một nguồn tin của BizLIVE, tại Hội thảo “Cơ hội và tiềm năng Tập đoàn FLC” vào ngày 15/1 tới, Tập đoàn FLC sẽ chính thức mở bán dự án FLC Complex tại 36 Phạm Hùng, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội.
Lên đầu trang