Thứ Tư, 14/11/2012, 08:30

Vụ lập nhóm công ty lừa hơn 1.000 tỷ đồng của ngân hàng: Thủ phạm giấu mặt là... ngân hàng

Hơn 1.312 tỉ đồng nợ các tổ chức tín dụng là số tiền mà ông Phạm Văn Thụ - nguyên GĐ Cty TNHH Công nghiệp Thái Sơn - “tự khai” trong bản báo cáo số 58/TSCN ngày 4.7.2012.
Báo cáo này đã gửi tới các cơ quan bảo vệ pháp luật.

Điều đáng nói, ông Thụ gửi văn bản này trước khi bị bắt vì tội danh “lừa đảo”. Cụ thể là nhóm các Cty gia đình ông Thụ đã lừa cả một loạt các tổ chức tín dụng. Nhưng cho tới thời điểm có bản báo cáo nêu trên, trong số 13 tổ chức tín dụng đã cho các Cty của ông Thụ nợ tiền, chỉ một tổ chức đứng ra tố cáo ông Thụ lừa đảo. Còn hơn chục tổ chức tín dụng khác chọn thái độ… “im lặng”(?).

Có thể khẳng định, rất hiếm vụ án thủ phạm lại tự nguyện “thú nhận” tội trước khi bị phát hiện như trường hợp ông Phạm Văn Thụ. Và cũng hiếm trường hợp nạn nhân – là các tổ chức tín dụng – dù biết rõ thủ phạm đang hiện diện trước mặt mà vẫn không dám kêu.

Được biết, trong báo cáo của Cty ông Thụ có đoạn “… chỉ được các tổ chức tín dụng cho vay món mới để trả món (nợ) cũ và trả lãi..”. Có nghĩa, việc ông Thụ vay được tiền từ các tổ chức tín dụng chỉ dùng để… đảo nợ. Nội dung của đoạn báo cáo nêu trên đã cho thấy, các tổ chức tín dụng rõ ràng đã liên đới tới hành vi lừa đảo của ông Thụ, và cũng không hề “ngoa” nếu nói rằng có sự đồng lõa để cho ông Thụ có thể “lừa đảo” được chính các tổ chức tín dụng số tiền hơn 1.312 tỉ đồng.

Trong 13 tổ chức tín dụng đã cho ông Thụ vay, có nhiều món nợ từ 48 tỉ đồng tới cả 100 tỉ đồng, nhưng phần lớn những món tiền này lại được thực hiện tại các chi nhánh.

Cụ thể Cty của ông Thụ nợ Ngân hàng TMCP Hàng Hải - chi nhánh Hải Phòng 98,8 tỉ đồng, nợ Ngân hàng TMCP Phát triển nhà TPHCM - chi nhánh Thăng Long 100 tỉ đồng, nợ Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt - chi nhánh Thăng Long 70 tỉ đồng…

 Theo phân quyền cho vay, thường thì cấp chi nhánh của các tổ chức tín dụng chỉ được quyền cho vay các khế ước quy mô dưới 10 tỉ đồng. Cao hơn là phải trình xin xét duyệt của Ban TGĐ, hay HĐQT. Vậy việc cho nhóm Cty của ông Thụ vay được số tiền lớn hơn quy định, đương nhiên phải thông qua sự đồng ý của Ban TGĐ, hay HĐQT các tổ chức tín dụng này.

Mặt khác, các món cho vay giá trị lớn bao giờ cũng được kèm theo các yêu cầu ngặt nghèo về “chất lượng” khách hàng. Chẳng hạn như báo cáo tài chính 3 năm gần nhất luôn phải lãi, không có nợ quá hạn, tài sản thế chấp lớn… Tuy nhiên, báo cáo của ông Thụ cho thấy Cty Thái Sơn lỗ lớn, kéo dài từ giữa năm 2008 cho đến nay. Và với tư cách là người cho vay tiền, không thể nói các tổ chức tín dụng không hiểu rõ tình hình nguy khốn về tài chính của nhóm Cty gia đình ông Thụ. Vậy nhưng món nợ của nhóm các Cty gia đình này liên tục “phình to” thêm cho đến khi nợ nần chồng chất, dẫn tới việc bố con ông Thụ bị bắt vì tội danh lừa đảo.

 Để xảy ra chuyện, không thể nói không có trách nhiệm của lãnh đạo cấp cao của các tổ chức tín dụng. Bởi họ đã duyệt cho đối tượng này vay tiền không đúng quy định dù biết đối tượng không có khả năng chi trả nợ vay, dẫn đến khả năng mất số tiền vốn của các tổ chức tín dụng tới 1.312 tỉ đồng bằng việc vô hiệu hóa hệ thống thẩm định từ trên xuống dưới. Vậy thì người cho vay tiền trái quy định không thể vô can khi mà họ đã tự tiếp tay cho lừa đảo. Những ai đã tiếp sức cho những vụ vay… mất tiền của tổ chức tín dụng ? Đó là điều đang cần được pháp luật làm rõ.

Theo Huy Bình
Lao động

Theo Bộ Giao thông vận tải (GTVT), dự án đường sắt trên cao Cát Linh - Hà Đông sẽ đưa vào khai thác thử vào tháng 11/2017 và đến tháng 2/2018 sẽ đưa vào khai thác thương mại.
Cân nhắc kỹ khi đầu tư vào phân khúc bất động sản (BĐS) cao cấp; cẩn trọng khi bỏ tiền vào BĐS công nghiệp, nghỉ dưỡng; theo sát diễn biến của chính sách đánh thuế từ căn nhà thứ hai... là những khuyến cáo cho giới đầu tư địa ốc trong năm 2017.
Sáng 03/02, Chủ tịch UBND TP. Đà Nẵng đã kiểm tra tình hình thi công các công trình trọng điểm của thành phố tại nút giao thông phía Tây cầu sông Hàn và nút giao thông Điện Biên Phủ - Nguyễn Tri Phương.
UBND TP.HCM vừa chấp thuận đề xuất của Sở Quy hoạch Kiến trúc và UBND quận Gò Vấp về việc điều chỉnh quy hoạch một số khu vực tại quận Gò Vấp.
Các nhà phân tích lo ngại việc phát triển ồ ạt nhiều dự án nhà ở, bỏ xa nhu cầu thực tế ở bang Johor, Malaysia sẽ tác động tiêu cực đến thị trường BĐS, làm xuất hiện những khu dân cư vắng bóng người ở.
Gói vay nhà ở xã hội năm 2017 hiện vẫn là chủ đề được dư luận đặc biệt quan tâm sau khi gói vay 30 nghìn tỷ kết thúc. Dưới đây là buổi trò chuyện của ông Nguyễn Văn Lý, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Chính sách Xã hội (CSXH) với PV báo Lao động về chủ đề này.
Theo báo cáo mới nhất của công ty Savills, hầu hết các dự án nhà ở tại Bình Dương nhắm vào đối tượng khách hàng là chuyên viên, lãnh đạo và người mua từ những tỉnh/ thành khác.
Theo một nguồn tin của BizLIVE, tại Hội thảo “Cơ hội và tiềm năng Tập đoàn FLC” vào ngày 15/1 tới, Tập đoàn FLC sẽ chính thức mở bán dự án FLC Complex tại 36 Phạm Hùng, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội.
Lên đầu trang