Chủ Nhật, 25/11/2012, 07:30

Vay tiền ngân hàng và “lại quả” cán bộ tín dụng

Đại diện ngân hàng xác nhận việc anh C. cho vay và nhận lại tài sản của khách hàng là sai, không đúng quy định. Ngân hàng đã xử lý khiển trách, hạ bậc lương đối với anh này.

Ngày 20.11, Tòa phúc thẩm TAND tối cao tại TP.HCM mở phiên tòa phúc thẩm xét kháng cáo của bị cáo Võ Thị Xuân Lan và của những người liên quan trong vụ án. Sau một buổi thẩm vấn căng thẳng, Hội đồng xét xử quyết định hoãn phiên tòa để điều tra làm rõ một số tình tiết của vụ án.

Nhưng tại phiên xử phúc thẩm, một người cho mượn sổ đỏ là ông V.T.T khai rằng thực chất ông đưa giấy tờ đất cho bà Lan để nhờ vay giùm 100 triệu đồng. Sau đó, bà Lan dẫn ông ra ngân hàng ký giấy tờ bảo lãnh, không ghi số tiền bảo lãnh nên ông không biết việc bà Lan sử dụng giấy tờ đất của ông để thế chấp vay tiền và nguy cơ bị phát mãi tài sản trả nợ thay cho bà Lan. Vì vậy, ông T. nói ông cũng là nạn nhân chứ không phải “người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan” như tòa án cấp sơ thẩm xác định. 

Đồng thời, ông T. cũng khai một cán bộ tín dụng tên C. đã nhận “lại quả” chiếc xe máy trị giá 38 triệu đồng nhưng không bị xem xét xử lý hình sự là bỏ lọt tội phạm.

Theo hồ sơ vụ án, tháng 7.2009, bị cáo Lan thành lập Công ty taxi Hoàng Kim. Thời điểm đó công ty không có vốn mà còn nợ 1,5 tỉ đồng. Để có tiền trả nợ, Lan lên kế hoạch vay tiền của ngân hàng bằng cách làm khống báo cáo tài chính, cân đối tài khoản, vốn điều lệ… và mượn tổng cộng 5 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) đem thế chấp. Kèm theo đó còn có “tài sản hình thành từ vốn vay” là 4 ô tô vốn đối ứng và 10 ô tô sẽ mua mới. 

Sau đó, BIDV Bến Tre giải ngân cho vay 4 tỉ đồng bằng hình thức chuyển tiền để thực hiện mua 10 ô tô. Tuy nhiên, bà Lan chỉ mua 8 xe. Số xe mua xong cũng không đem thế chấp cho ngân hàng như thỏa thuận mà đem bán và cầm cố.

Đến khi BIDV Bến Tre phát hiện, bà Lan trả lại hơn 1 tỉ đồng. Cộng số tiền này với tài sản thế chấp, bà Lan bị quy kết chiếm đoạt 2,8 tỉ đồng của ngân hàng. Án sơ thẩm tuyên phạt bà Lan 15 năm tù về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Khi được xét hỏi về vấn đề này, bà Lan cũng thừa nhận: “Bị cáo có cho anh C. một chiếc xe máy sau khi được duyệt cho vay”. Vị thẩm phán truy: “Anh, chị em của bị cáo cũng có hoàn cảnh khó khăn sao không giúp đỡ lại đem xe đi tặng anh C.?”. Bà Lan lúng túng đáp: “Dạ, vì bị cáo mang ơn anh ấy đã giúp đỡ”.

Đại diện ngân hàng cũng xác nhận việc anh C. cho vay nhận lại tài sản của đương sự là sai, không đúng quy định. “Ngân hàng đã xử lý khiển trách, hạ bậc lương đối với anh này”, vị đại diện ngân hàng cho biết.

Theo Lê Nga

Thanh niên

Mới đây, giám đốc Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng Vũ Quang Hùng đã có văn bản gửi các sở ngành, đơn vị tư vấn thiết kế kiến trúc, chủ đầu tư, về quy định diện tích tối thiểu cho căn hộ thương mại, căn hộ khách sạn.
Tại hội thảo “Toàn cảnh thị trường bất động sản phân khúc Condotel: Cơ hội và thách thức” được tổ chức ngày 16/1, nhiều chuyên gia cho rằng việc mua bán bất động sản (BĐS) nghỉ dưỡng đang tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý.
Đây là chỉ đạo của Chủ tịch UBND TP. Hà Nội Nguyễn Đức Chung tại Hội nghị tổng kết ngành Tài nguyên và Môi trường Hà Nội năm 2016 và triển khai nhiệm vụ năm 2017 được tổ chức chiều 18/1.
Ngày 18/1, tỉnh Quảng Ninh đã khởi công xây dựng công trình cầu qua cặp cửa khẩu Hoành Mô (Việt Nam) – Động Trung (Trung Quốc) bên phía Việt Nam.
Theo khảo sát mới nhất của công ty môi giới nhà đất Savills, trong 3 năm qua, giá trị tổng số lượng nhà ở tại Anh đã tăng thêm 1.500 tỷ bảng và hiện đạt 6.800 tỷ bảng, tương đương gần 1,5 lần giá trị vốn hóa của toàn bộ số công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán London.
Thay vì áp dụng cứng nhắc một mức và tại một thời điểm như Dự thảo sửa đổi Thông tư 36, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa thiết lập lộ trình rút ngắn tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn. Điều này giúp giới kinh doanh BĐS như trút được một gánh nặng.
Theo báo cáo mới nhất của công ty Savills, hầu hết các dự án nhà ở tại Bình Dương nhắm vào đối tượng khách hàng là chuyên viên, lãnh đạo và người mua từ những tỉnh/ thành khác.
Theo một nguồn tin của BizLIVE, tại Hội thảo “Cơ hội và tiềm năng Tập đoàn FLC” vào ngày 15/1 tới, Tập đoàn FLC sẽ chính thức mở bán dự án FLC Complex tại 36 Phạm Hùng, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội.
Lên đầu trang