Thứ Ba, 12/03/2013, 10:10

Qua mặt ngân hàng, bán luôn tài sản thế chấp

Nhận thấy DongABank quận 5 khá lỏng lẻo trong việc quản lý tài sản thế chấp, giám đốc Thanh và phó giám đốc Thơ của Cty thép Minh Thanh quyết tâm lừa DAB-Q.5 để kiếm tiền trả nợ.
Lợi dụng sự lơ là, thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng trong việc quản lý tài sản thế chấp, Giám và Phó giám đốc Công ty thép Minh Thanh đã bán luôn lô hàng thép thế chấp nhập khẩu hình thành từ vốn vay, ẵm tiền bỏ túi thay vì chuyển hàng về kho chỉ định. Vụ việc đã bị Cơ quan cảnh sát điều tra CATPHCM vạch trần.

Cú lừa ngoạn mục

Công ty TNHH thép Minh Thanh hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh do Sở Kế hoạch - Đầu tư TP.Hồ Chí Minh cấp năm 2007 với ngành nghề chủ yếu là mua bán sắt thép, ống thép các loại. Là doanh nghiệp thường xuyên giao dịch tín dụng tại Ngân hàng Đông Á chi nhánh quận 5, TPHCM (viết tắt là DAB-Q.5), tháng 4-2011, Cty thép Minh Thanh được Hội đồng tín dụng DAB xét duyệt chính sách tín dụng, trong đó có: hạn mức vay tối đa là 200.000.000.000đ; hạn mức đảm bảo bằng hàng hóa tối đa 130.000.000.000đ; tài trợ nhập khẩu và thanh toán tiền hàng trong nước thế chấp bằng chính lô hàng tối đa 70% trị giá lô hàng. Đối với hàng thép nhập khẩu thế chấp, Cty thép Minh Thanh được nhận bộ chứng từ để làm thủ tục hải quan và đưa hàng về kho chỉ định theo hợp đồng bảo vệ đã ký với ngân hàng.

Trong quá trình hợp tác, nhận thấy DAB-Q.5 khá lỏng lẻo trong việc quản lý tài sản thế chấp, cùng với đó số tiền vay ngân hàng và cá nhân lên đến gần 340 tỷ không có khả năng chi trả, giám đốc Thanh và phó giám đốc Thơ của Cty thép Minh Thanh quyết tâm lừa DAB-Q.5 để kiếm tiền trả nợ.

Ngày 16-12-2011, Thanh cùng ThyssenKrupp Mannex Asia ký hợp đồng số AW4170 về mua 5.736.470kg thép cuộn cán nóng loại 2, có xuất xứ từ Brazil. Ngày 19-12-2011, Thanh đến DAB-Q.5 lập giấy đề nghị mở thư tín dụng (L/C) để nhập khẩu 5.736.470kg theo hợp đồng trên. Theo đó, DAB-Q.5 chấp thuận cho Cty thép Minh Thanh vay 70% trị giá hợp đồng sau khi có bộ chứng từ chuyển về, thành tiền là 46.048.000.000đ (tương đương 2.201.147,23USD), tài sản đảm bảo bằng chính lô hàng nhập khẩu trên; số tiền 19.732.101.490đ của 30% còn lại (tương đương 953.911,27 USD), Cty thép Minh Thanh tự thanh toán.

Tuy nhiên, sau khi DAB-Q.5 thanh toán 10% trị giá lô hàng là 5.784.900.000đ (tương đương 275.000USD), hàng chưa về đến cảng, bộ chứng từ chưa chuyển đến DAB-Q.5, Thanh đã cùng Thơ bán cho nhiều doanh nghiệp (theo phương thức nhận tiền trước, giao hàng sau) với tổng số tiền là 77.127.493.958đ. Trong đó, 66.192.600.997đ tiền mặt; 9.352.439.461đ trừ nợ của Cty thép Minh Thanh trước đó.

“Nhờ” nhân viên ngân hàng

Những việc làm phi pháp của hai ông giám đốc và phó giám đốc Cty Minh Thanh chắc chắn sẽ không thực hiện được nếu các cá nhân liên quan ở DAB-Q.5 thực hiện đúng chức trách, nhiệm vụ được giao.

 Theo tài liệu của CQĐT, sau khi DAB-Q.5 giao bộ chứng từ cho Cty thép Minh Thanh để làm thủ tục hải quan, chuyển hàng thế chấp từ cảng về kho chỉ định theo hợp đồng trước đó, Trương Quang Đông - nguyên Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp, Phan Xuân Hòa - nguyên nhân viên tín dụng của DAB-Q.5 - đã bỏ mặc, không thực hiện giám sát, theo dõi tiến độ làm thủ tục hải quan, tiến độ vận chuyển từ cảng về kho; không yêu cầu Cty thép Minh Thanh gởi kế hoạch về ngày, giờ làm thủ tục hải quan, thời gian vận chuyển... theo quy định.

Lợi dụng việc thiếu trách nhiệm của Đông, Hòa, Phạm Hải Thanh và Trương Hồng Thơ không vận chuyển 5.419.790kg thép thế chấp về kho chỉ định để quản chấp theo hợp đồng trước đó, mà thông qua Cty trách nhiệm hữu hạn vận tải - giao nhận Đường Việt để chuyển đến kho của Hợp tác xã cơ khí thương mại 2/9, Cty TNHH Minh Trung, Cty TNHH Đài Hoa, Cty Xuất nhập khẩu Sao Biển và Cty TNHH Minh Thư theo đề nghị của các doanh nghiệp đã mua hàng.

Khi phi vụ lừa đảo của Thanh và Thơ bị CQĐT phanh phui, DAB-Q.5 thu hồi được gần chục tỷ đồng còn lại 36.217.160.064đ chưa thu hồi được. Theo tài liệu tại CQĐT, thời điểm hiện tại, Cty thép Minh Thanh còn nợ 396.891.218.838đ. Trong đó, tiền vay tại các ngân hàng là 304.792.297.966đ và tiền nợ mua hàng là 92.100.920.872đ. Hiện, Cty thép Minh Thanh đã tạm ngưng toàn bộ mọi hoạt động kinh doanh và không có khả năng thanh toán số tiền trên.

Theo Ngọc Anh - Minh Thắng
CA TPHCM
Theo Bộ Giao thông vận tải (GTVT), dự án đường sắt trên cao Cát Linh - Hà Đông sẽ đưa vào khai thác thử vào tháng 11/2017 và đến tháng 2/2018 sẽ đưa vào khai thác thương mại.
Cân nhắc kỹ khi đầu tư vào phân khúc bất động sản (BĐS) cao cấp; cẩn trọng khi bỏ tiền vào BĐS công nghiệp, nghỉ dưỡng; theo sát diễn biến của chính sách đánh thuế từ căn nhà thứ hai... là những khuyến cáo cho giới đầu tư địa ốc trong năm 2017.
Sáng 03/02, Chủ tịch UBND TP. Đà Nẵng đã kiểm tra tình hình thi công các công trình trọng điểm của thành phố tại nút giao thông phía Tây cầu sông Hàn và nút giao thông Điện Biên Phủ - Nguyễn Tri Phương.
UBND TP.HCM vừa chấp thuận đề xuất của Sở Quy hoạch Kiến trúc và UBND quận Gò Vấp về việc điều chỉnh quy hoạch một số khu vực tại quận Gò Vấp.
Các nhà phân tích lo ngại việc phát triển ồ ạt nhiều dự án nhà ở, bỏ xa nhu cầu thực tế ở bang Johor, Malaysia sẽ tác động tiêu cực đến thị trường BĐS, làm xuất hiện những khu dân cư vắng bóng người ở.
Gói vay nhà ở xã hội năm 2017 hiện vẫn là chủ đề được dư luận đặc biệt quan tâm sau khi gói vay 30 nghìn tỷ kết thúc. Dưới đây là buổi trò chuyện của ông Nguyễn Văn Lý, Phó Tổng giám đốc Ngân hàng Chính sách Xã hội (CSXH) với PV báo Lao động về chủ đề này.
Theo báo cáo mới nhất của công ty Savills, hầu hết các dự án nhà ở tại Bình Dương nhắm vào đối tượng khách hàng là chuyên viên, lãnh đạo và người mua từ những tỉnh/ thành khác.
Theo một nguồn tin của BizLIVE, tại Hội thảo “Cơ hội và tiềm năng Tập đoàn FLC” vào ngày 15/1 tới, Tập đoàn FLC sẽ chính thức mở bán dự án FLC Complex tại 36 Phạm Hùng, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội.
Lên đầu trang